Persiapkan Masa Depan, Pengusaha Ini Percayakan Pengelolaan Keuangan pada Relationship Manager Citi

WARTAKOTALIVE.COM-- Seorang pengusaha besi asal Indonesia, Ananto, ada di persimpangan jalan untuk pindah, dari perusahaan Jepang yang satu ke yang lainnya.

Banyak pertimbangan melintas di kepalanya, utamanya terkait masa depan keuangan keluarga. Apalagi saat itu kedua anak kembarnya masih balita.

Pada perjalanan berikutnya, Ananto mendapat ‘durian runtuh’, alias uang tak terduga, yang tidak boleh dikembalikan, dari bosnya.

Ananto juga sempat mendapat titipan uang tabungan dari ayahnya.

Baca juga: Direktur Utama Bank DKI Meraih Penghargaan Indonesia Most Acclaimed CEO 2022

Kedua dana tak terduga tersebut menantang Ananto untuk mengambil keputusan penting tentang mau diapakan uang ini.

Sayangnya, Ananto mengaku saat itu wawasan finansial yang dimilikinya masih sangat minim.

Pengetahuan berbisnis, menabung, dan sebagainya ia dapatkan karena mengikuti pesan orang tua.

“Ayah saya berpesan, jaga baik-baik yang ini. Kamu konsultasi ke bank,” ungkap Ananto melalui pesan tertulisnya, Selasa (20/12/2022)

Berkat pesan sang ayah, Ananto mengunjungi Citibank, salah satu bank dengan brand terkemuka yang sudah lama menjadi andalan ayahnya.

Baca juga: Peluang Industri Asuransi Nasional Tetap Besar pada 2023, Ini Strategi Manulife

Dia bertemu relationship manager (RM) yang berperan membimbing Ananto untuk mengalokasikan dana, sesuai profil risiko dan target jangka pendek, menengah, dan jangka panjang, yang dimilikinya.

Di industri perbankan, peranan RM ini sering kali pula dijuluki sebagai wealth manager.

Ananto mengaku sangat terbantu dengan kehadiran RM dari Citi.

Jika sebelumnya hanya menabung konvensional, dia kini menempatkan dana dalam bentuk obligasi FR, Sukuk, dan bonds.

Baca juga: Perbandingan Investasi yang Lebih Aman, Antara Bitcoin, Reksadana dan Saham

Tiap tahun, Ananto mengaku memanen margin dari penempatan-penempatan dana tersebut.